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零售客户信息隐私保护制度

第一章总则

第一条为有效防控零售客户信息泄露、滥用等专项风险，规范客户信息收集、存储、使用、传输等业务流程，保障客户合法权益，维护企业声誉与合规形象，结合公司实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体部门、下属单位及全体员工，覆盖零售客户信息全生命周期管理场景，包括但不限于客户信息收集、存储、处理、分析、共享、销毁等环节。

第三条本制度下列术语定义如下：

（一）“零售客户信息专项管理”指公司为规范零售客户信息管理，防范信息泄露、滥用等风险，构建的客户信息保护体系，包括制度建设、流程管控、技术防护、责任落实等综合管理活动。

（二）“零售客户信息风险”指因制度缺陷、流程不当、技术漏洞或人为因素，导致客户信息泄露、篡改、丢失或被非法使用，可能引发的法律责任、声誉损失或经济处罚等潜在危害。

（三）“零售客户信息合规”指公司客户信息管理活动严格遵循《个人信息保护法》《网络安全法》等法律法规要求，符合行业监管规定及企业内部管理制度，保障客户信息权益不受侵害。

第四条零售客户信息专项管理遵循以下原则：

（一）全面覆盖原则，确保客户信息管理各环节纳入制度管控范围；

（二）责任到人原则，明确各层级、各岗位信息保护责任；

（三）风险导向原则，重点关注高风险业务场景与关键风险点；