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零售客户信息保护管理制度

第一章总则

第一条为有效防控零售客户信息保护领域的专项风险，规范客户信息收集、存储、使用、传输等全流程管理，保障客户合法权益，维护企业声誉与合规运营，结合公司业务实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工、各部门、下属单位及所有业务覆盖场景，包括但不限于客户信息采集、系统操作、第三方合作、数据营销、投诉处理等环节。任何组织或个人均应严格遵守本制度相关规定，确保客户信息安全。

第三条本制度中下列术语的含义：

（一）“客户信息保护专项管理”是指企业为防范客户信息泄露、滥用等风险，建立的全流程管控体系，涵盖组织架构、制度流程、技术保障、监督考核等环节。

（二）“专项风险”是指因客户信息管理不当可能引发的法律责任、声誉损失、业务中断等风险事件，包括技术漏洞、操作失误、内部违规等情形。

（三）“合规”是指企业及其员工在客户信息保护活动中，严格遵守国家法律法规及行业规范，确保客户信息处理的合法性、正当性、必要性。

（四）“数据主体”是指客户信息的权利人，包括个人客户及其授权代理人。

第四条客户信息保护专项管理应遵循以下原则：

（一）“全面覆盖”原则，即所有客户信息管理活动均须纳入制度管控范围；

（二）“责任到人”原则，即明确各层级、各岗位的客户信息保护职责；