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2026年企业企业风险管理制度

1总则

1.1制定依据

为适配2026年宏观经济环境、监管要求及数字化转型背景下的企业风险防控需求，保障集团战略目标落地，依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国数据安全法（2025修正）》《中华人民共和国个人信息保护法（2025修正）》《中央企业合规管理办法（2025修订）》《企业内部控制基本规范配套指引（2025修订）》《上市公司ESG信息披露管理办法》及国家其他相关法律法规、监管规定，结合集团实际经营情况制定本制度。

1.2风险管理目标

2026年度集团风险管理核心目标为：全年重大风险事件零发生，整体风险损失率控制在年度营业收入的0.3%以内，合规举报响应率100%、处置完成率95%以上，ESG相关风险发生率同比下降20%，数字安全风险事件发生率同比下降30%，供应链中断风险发生率控制在1%以内，确保集团资产安全、合规运营，实现可持续发展。

1.3适用范围

本制度适用于集团总部及下属全资子公司、控股子公司、实际控制的各级分支机构，参股公司可参照本制度执行。

1.4基本原则

1.4.1全面覆盖原则：风险管理覆盖全业务流程、全岗位、全层级子公司，贯穿战略制定、经营决策、业务执行、事后监督全周期。

1.4.2主动预判原则：强化风险前置管控，将风险识别嵌入业务立项、审批环节，优先从源头防控风险，减少事后处置成本。

1.4.3数字化赋