代销银行理财应急预案(3篇).docxVIP

第1篇

一、预案概述

为保障我行代销银行理财产品业务的正常运营，提高应对突发事件的能力，确保客户资金安全，维护我行声誉，特制定本预案。本预案适用于我行在代销银行理财产品过程中可能出现的各类突发事件，包括但不限于产品发行风险、销售风险、运营风险、市场风险等。

二、组织架构

1.应急指挥部：由我行行长担任总指挥，分管行长担任副总指挥，各部门负责人为成员。负责应急工作的全面领导和指挥。

2.应急小组：由风险管理部、合规部、运营部、客户服务部等部门负责人组成，负责具体应急措施的实施和协调。

3.信息报告组：由办公室、风险管理部组成，负责收集、整理、上报突发事件信息。

三、应急响应程序

1.预警阶段

（1）风险管理部负责对代销银行理财产品进行全面风险评估，发现潜在风险时，应及时向应急指挥部报告。

（2）应急指挥部根据风险评估结果，决定是否启动应急预案。

2.应急响应阶段

（1）应急指挥部根据突发事件性质，启动相应级别的应急响应。

（2）应急小组根据应急指挥部指令，采取以下措施：

a.停止销售相关理财产品，确保客户资金安全。

b.立即调查事件原因，采取措施控制风险扩散。

c.及时向客户通报事件进展，安抚客户情绪。

d.按照法律法规要求，及时向监管部门报告。

3.应急处置阶段

（1）应急小组