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金融保险行业合规部合规员合规审查工作手册

第1章总则

1.1目的

合规审查是金融保险机构风险管理体系中的关键环节。其核心目的在于，通过系统性的检查与分析，识别并评估机构运营活动、新产品或服务、业务流程及信息系统等层面可能存在的合规风险点。这不仅是为了确保机构各项业务活动严格遵循《证券法》《保险法》等宏观法律法规，以及证监会、银保监会（现国家金融监督管理总局）、外汇局等监管机构发布的各项规章、规则、指引及监管要求，更是为了主动防范潜在的法律诉讼、监管处罚、声誉损失以及不必要的财务负担。一个高效、规范的合规审查流程，能够为管理层提供可靠的决策支持，提升机构整体运营的稳健性与合规水平，最终促进业