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风险管控责任到人落实规范

我做风控相关工作快十年了，大大小小的风险案例见了不少，说句掏心窝子的话，百分之八十以上的风险事故，追根溯源都不是没有制度，也不是没有发现隐患的能力，就是责任没落到具体的人头上。一句“相关人员负责”，最后变成了“谁都不负责”，推来推去就拖成了无法挽回的事故。所以制定这套风险管控责任到人落实规范，不是为了整人，也不是走形式，就是要把每一块风险都交到靠谱的人手里，把每一步要求都落到实处，既保护企业的利益，也保护每一个在岗的员工。接下来我们从制定背景目标、责任划分、落地执行、监督修正四个部分具体说明。

1规范制定的背景与核心目标

1.1制定背景

当前绝大多数企业都建立了风险管控体系，但很多体系都停留在纸面，最突出的问题就是责任泛化模糊。制度里到处都是“相关部门负责”“相关人员落实”，可什么是相关？谁来牵头？出了问题找谁？从来没说清楚。我前几年帮一家制造企业做火灾事故复盘，他们仓库的消防通道被成品堆了大半年，安保部说那是生产区的专属仓库，日常管理归生产部，生产部说消防隐患排查本身就是安保部的职责，推来推去，最后烟头掉进去差点烧了半个仓库，万幸没人受伤，但直接经济损失也有几百万，事后找责任人，谁都觉得自己责任不大，这就是典型的责任不到人的教训。

不管是生产安全风险、财务经营风险还是数据合规风险，任何风险只要没落到具体的人头上，就是空中楼阁。没有明确责任人的风险管控