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2026年金融投资顾问培训考试预测题

一、单选题（共10题，每题1分）

1.某投资者持有A股票三年，初始投资100万元，当前市值150万元，期间获得现金分红10万元。若该投资者计划在2026年出售部分股票以实现20%的总回报，在不考虑税收的情况下，其应出售的股票价值为多少？

A.60万元

B.50万元

C.40万元

D.65万元

2.根据中国证监会《证券投资顾问业务暂行规定》，投资顾问向客户提供投资建议时，必须以何种形式记录服务过程？

A.口头记录

B.电子或纸质文档

C.短信提醒

D.仅有客户确认签字

3.某客户年化收入50万元，家庭净资产300万元，无房贷等长期负债。若其风险承受能力评级为“进取型”，则最适合推荐的投资产品是？

A.货币基金

B.长期限国债

C.高股息股票型基金

D.定期存款

4.假设某理财产品预期年化收益率8%，年化波动率10%，则其夏普比率（假设无风险利率为2%）约为？

A.0.6

B.0.8

C.1.0

D.1.2

5.中国香港地区投资者在投资A股时，需通过哪种机构开立账户？

A.香港证监会认可的券商

B.中国内地银行境外分行

C.境外资产管理公司

D.中国内地证券公司的香港子公司

6.某客户计划通过REITs获取稳定现金流，其最关注的风险指标是？

A.贝