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反洗钱客户尽职调查专项试题及详细答案

考试说明：本试题围绕反洗钱客户尽职调查日常实操、监管要求制定，题型全面，贴合一线工作实际，无理论化空洞内容。满分100分，答题时间60分钟。

一、单项选择题（共10题，每题3分，共30分）

1.金融机构在与客户建立业务关系时，必须开展的尽职调查工作是（）

A.简化尽职调查

B.常规尽职调查

C.强化尽职调查

D.无需调查，直接开户

2.对于低风险客户，金融机构可按照监管规定实施（），简化身份核实和信息更新频次

A.免调查

B.简化尽职调查

C.强化尽职调查

D.抽样调查

3.客户尽职调查的核心目的是（）

A.完成内部考核指标

B.识别客户真实身份、业务背景，防范洗钱及恐怖融资风险

C.收集客户个人信息用于营销

D.满足监管检查形式要求

4.个人客户办理开户业务，以下不属于必须核实的核心信息是（）

A.真实姓名、身份证件号码、有效期

B.职业、工作单位、常住地址

C.客户过往所有银行流水记录

D.联系方式

5.对公客户尽职调查中，必须重点识别的关键人员是（）

A.企业普通员工

B.法定代表人、实际控制人、受益所有人

C.企业合作客户

D.企业前任股东

6.当客户交易行为、经营状况发生明显异常，风险等级升高时，金融机构应立即开展（）

A.简化尽职调查

B.持续尽职调查及强化尽职调查

C.暂