反洗钱基础知识测试题（第三套）及详细答案解析.docxVIP

反洗钱基础知识测试题（第三套）及详细答案解析.docx

反洗钱基础知识测试题（第三套）及详细答案解析

考试说明：本套试题贴合金融机构日常反洗钱工作实操，题型包含单选题、多选题、判断题、简答题，总分100分。题目贴合监管要求与一线工作场景，无理论化空洞考题，适合员工日常考核、岗前培训测试。

一、单项选择题（共15题，每题3分，共45分）

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当对客户交易信息和身份资料至少保存（）。

A、3年B、5年C、8年D、10年

2、客户办理单笔现金存取款交易人民币（）以上，金融机构应当按规定开展大额交易上报。

A、5万元B、10万元C、20万元D、50万元

3、金融机构在与客户建立业务关系时，首要的核心工作是（）。

A、登记客户联系方式B、开展客户身份识别C、留存业务凭证D、登记交易流水

4、对于高风险客户，金融机构的客户风险等级复核周期最长不得超过（）。

A、3个月B、6个月C、12个月D、24个月

5、下列不属于洗钱典型上游犯罪的是（）。

A、毒品犯罪B、电信网络诈骗C、合法薪资收入D、贪污贿赂犯罪

6、金融机构发现客户交易行为异常、疑似洗钱，但无法排除疑点时，应当（）。

A、直接冻结客户账户B、及时提交可疑交易报告C、直接拒绝所有业务办理D、私下联系客户核实