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反洗钱与金融制裁合规测试题（含详细答案解析）

适用场景：银行、支付机构、金融从业人员岗前考试、月度合规测试、年度继续教育考核

出题依据：《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、联合国及我国金融制裁管理要求

总分：100分考试时长：60分钟

姓名：________部门：________得分：________

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1、我国现行《中华人民共和国反洗钱法》最新修订实施年份是（）

A、2006年B、2018年C、2024年D、2020年

答案：C

解析：新版《反洗钱法》于2024年1月1日正式实施，是目前金融机构合规工作的核心法律依据，相比旧法，大幅强化了客户尽职调查、大额可疑交易上报、制裁筛查等要求。

2、金融机构对客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起计算，至少保存（）

A、3年B、5年C、10年D、永久

答案：B

解析：按照监管统一规定，客户身份资料、交易流水、业务凭证等资料，统一最低保存5年，到期后按流程归档销毁，不得私自删除、篡改。

3、单笔或者当日累计人民币交易（）以上的现金缴存、现金支取，属于大额交易上报范围

A、5万元B、10万元C、20万元D、50万元

答案：A

解析：现金类大额交易标准为单笔/累计