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证券营业部投资者适当性管理工作规程

第一章总则

第一条为规范证券营业部投资者适当性管理行为，保护投资者合法权益，促进证券市场健康稳定发展，根据《中华人民共和国证券法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》及相关法律法规、行业自律规则，结合本营业部实际情况，制定本规程。

第二条本规程所称投资者适当性管理，是指营业部在销售产品或者提供服务的过程中，根据投资者的风险承受能力、投资知识、投资经验、财务状况以及投资目标等因素，评估其风险承受能力等级，并将其与产品或服务的风险等级进行匹配，将合适的产品或服务提供给合适的投资者，并持续跟踪、动态管理的过程。

第三条营业部开展投资者适当性管理工作，应当遵循以下原则：

（一）投资者利益优先原则。当公司或员工的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益。

（二）勤勉尽责原则。应当勤勉尽责，审慎评估投资者风险承受能力，深入揭示产品风险，确保投资者能够真正理解产品或服务的性质和风险。

（三）客观性原则。应当采用科学、合理的方法进行评估和分类，评估结果应当客观、公正，不得预设评估结果或诱导投资者填写评估信息。

（四）有效性原则。应当建立完善的内部控制机制，确保适当性管理的各个环节有效执行，留痕记录真实、准确、完整。

（五）差异性原则。对不同类别的投资者（专业投资者与普通投资者）采取差异化的适当性管