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银行个人存款账户尽职调查规范

第一章总则

1.1目的与依据

为深入贯彻落实国家法律法规关于反洗钱、反恐怖融资及反扩散融资的相关要求，切实履行金融机构身份识别义务，防范洗钱、恐怖融资及逃税等违法犯罪活动，规范本行个人存款账户业务操作流程，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《人民币银行结算账户管理办法》等监管规定，结合本行业务实际情况，制定本规范。

1.2适用范围

本规范适用于本行所有营业机构在办理个人存款账户开立、变更、销户、挂失、解挂、密码重置以及存取款、转账、汇兑等业务过程中的尽职调