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2026年大一投资学考试题及答案

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一、填空题（每题2分，共20分）

1.投资学的基本原则包括______、______和______。

2.风险与收益的关系通常用______来描述，它表明风险与收益之间存在着______的关系。

3.资产配置是指根据投资者的______和______，将资金分配到不同的资产类别中。

4.资本资产定价模型（CAPM）的基本公式是______，其中______表示市场风险溢价。

5.债券的票面利率是指______，它通常以______表示。

6.股票的估值方法主要包括______、______和______。

7.投资组合的分散化效应是指通过______不同资产，可以降低投资组合的整体风险。

8.有效市场假说认为，在有效市场中，资产价格能够______地反映所有可获得的信息。

9.期权是一种______合约，它赋予买方在未来某个时间以特定价格买入或卖出某种资产的权利。

10.价值投资的核心思想是寻找______的股票，即其市场价值低于其内在价值的股票。

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二、判断题（每题2分，共20分）

1.投资是为了获得未来的收益而进行的当前支出。（√）

2.风险总是与收益成正比。（×）

3.资产配置不需要考虑投资者的风险偏好。（×）

4.资本资产定价模型（CAPM）假设所有投资者都具有相同的风