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金融行业客户部客户经理客户维护手册（执行版）

第1章客户关系管理基础

1.1客户分类与分级

客户分类与分级是客户关系管理（CRM）的核心环节。面对金融行业的多样化客户群体，简单地将客户视为同等个体将极大降低资源分配效率。如何精准定位客户价值，成为每位客户经理必须思考的问题。实践中，我们通常依据客户的资产规模、业务贡献度、发展潜力等多维度指标，将客户划分为基础型、成长型、成熟型及战略型四类。这一分类体系并非孤立存在，而是需要与客户的生命周期阶段紧密结合。

基础型客户往往具备较低的资产规模，但数量庞大。这类客户对金融产品的价格敏感度较高，需要通过标准化服务实现规模效应。某分行数据显示，基础