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商业银行反恐怖融资管理办法（2025版）

第一章总则

第一条为规范商业银行反恐怖融资工作，预防和打击恐怖融资活动，维护国家金融安全和社会稳定，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律、行政法规及监管规定，结合本行业务实际，制定本办法。

第二条本办法所称恐怖融资，是指下列行为：

（一）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用、管理或者转移资金；

（二）为恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用、管理或者转移资金提供协助；

（三）为恐怖主义活动实施或者恐怖组织、恐怖分子建立、扩大、维持提供资金或者其他形式财产支持；

（四）为实施恐怖主义活动提供资金或者其他形式财产支持的其他行为。

第三条本办法适用于商业银行境内各级分支机构、附属机构及海外分行。全行所有员工均有依法履行反恐怖融资义务的职责。

第四条商业银行反恐怖融资工作遵循以下基本原则：

（一）风险为本原则：根据恐怖融资风险状况差异，配置相应的反恐怖融资资源，采取与风险相称的控制措施。

（二）合规优先原则：严格遵守国家反恐怖融资法律法规及监管要求，确保业务合规经营。

（三）全员参与原则：建立覆盖董事会、高级管理层、各业务条线及全体员工的反恐怖融资治理架构。

（四）保密原则：依法履行客户身份资料和交易信息保密义务，非依法律规定，不得向任何单位或个