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2026年基金销售从业人员职业道德考核试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分）

1.基金销售人员在向投资者推介基金产品时，应当遵守的原则不包括（）。

A.诚实守信

B.勤勉尽责

C.承诺收益

D.专业胜任

2.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者在购买基金产品前，经营机构应当履行的义务不包括（）。

A.测试风险承受能力

B.告知产品信息

C.签署风险揭示书

D.承诺保本保息

3.基金销售机构在销售基金过程中，下列做法符合规定的是（）。

A.将投资者的风险承受能力由低向高调整，无需投资者确认

B.通过抽奖方式销售基金

C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的销售费用

D.根据投资者的风险承受能力推介匹配的基金产品

4.基金从业人员职业道德规范中，以下哪项被称为“执业之本”？（）

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业胜任

D.客户至上

5.关于基金销售费用的收取，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人可以根据投资者持有期限收取不同费率的赎回费

B.基金销售机构可以自行决定申购费的折扣幅度，不受限制

C.收取赎回费应当将部分或全部归入基金财产

D.禁止向投资者收取未明确列明的费用

6.某基金销售人员在宣传材料中声称“该基金历史业绩优异，未来必将持续领跑市场”，该行为主要违反了（）。

A.专业胜任原则

B.诚实守信原则