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2026年银行三季度反洗钱自查报告(3篇)

第一篇

为严格落实2024年修订版《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》及总行2026年反洗钱工作部署要求，XX银行XX省分行于2026年9月12日至9月28日组织开展2026年三季度全辖反洗钱专项自查工作，本次自查覆盖省分行本级、13家地市分行、127家支行网点、3家控股村镇银行，覆盖对公客户12.37万户、对私客户2149.62万户，三季度发生的交易笔数合计7289.43万笔，自查覆盖率100%。本次自查采用系统批量筛查、人工抽样复核、现场核验、穿透式溯源相结合的方式，共抽取样本账户1.2万户、样本交易37.2万笔，排查出各类风险问题7大类23项，现将自查情况报告如下。

一、自查工作开展基本情况

本次自查由省分行反洗钱工作领导小组牵头，分管合规工作的副行长任自查专班组长，成员涵盖合规部、运营管理部、公司金融部、零售金融部、国际业务部、金融科技部等6个部门的业务骨干，共组建17个现场核查组下沉地市分行和网点开展核查。自查前制定了《2026年三季度反洗钱专项自查工作方案》，明确自查维度包括客户身份识别与尽职调查、大额和可疑交易报送、客户风险等级划分与管理、高风险业务管控、反洗钱内控制度落地、反洗钱培训与宣传、客户信息安全管理等7个核心模块，细化核查标准47项，对所有核查发现的问题建立台账，明确责