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2026年村镇银行内外部人控制风险自查报告

根据中国银保监会XX监管分局《关于开展2026年度中小银行机构内外部人控制风险专项排查的通知》（XX银保监发〔2026〕12号）要求，我行于2026年3月10日至4月20日组织开展全条线内外部人控制风险专项自查工作，全面梳理股权管理、公司治理、信贷审批、资金运营、内部控制等关键环节风险隐患，现将自查情况报告如下：

一、自查工作总体开展情况

（一）组织架构搭建

我行成立由董事长任组长，行长、监事长、独立董事任副组长，董事会办公室、风险管理部、稽核审计部、信贷管理部、计划财务部、合规部负责人为成员的自查工作领导小组，明确各部门职责边界：董事会办公室牵头负责股权关联交易、股东行为排查；风险管理部牵头负责信贷领域内部人干预、违规授信排查；稽核审计部负责自查过程监督、问题追溯问责；各支行配合完成基层网点风险线索核实。本次自查覆盖总行12个职能部门、8家营业网点，涉及2023年1月至2026年2月期间全部授信业务、股权变动、关联交易、大额资金运作事项，自查覆盖率100%。

（二）自查范围与方法

本次自查聚焦内外部人控制三大核心场景：内部人（含董事、监事、高管、信贷审批人员、基层客户经理）利用职务便利干预业务运营、侵占机构利益；外部人（含主要股东、实际控制人、关联方、恶意合作机构）通过股权代持、关联交易、利益输送等方式架空银行治理机制；内外部勾结形成利