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季度风险评估管理办法

为定期排查企业经营管理过程中的各类潜在风险，及时发现隐患、提前应对处置，避免小风险演变为无法挽回的大危机，结合多数企业实际运营的普遍情况，特制定本季度风险评估管理办法。我从事风险管理相关工作快十年，见过太多案例：本来季度就能发现的小问题，因为没人当回事，拖到年底变成了百万级的坏账、项目停滞、合规受罚，说到底都是没有把定期风险评估落到实处，要么走形式填表格，要么推给风控部门全扛，最后出了问题大家都担责。本办法就是要把季度风险评估从“纸面任务”变成“真刀真枪的体检排雷”，明确规则、划分责任，保障评估工作常态化、规范化开展。

1总则

1.1制定目的

本办法的核心目的是建立每三个月一次的系统风险梳理机制，总结上一季度风险管控的效果，识别当前经营过程中新出现的风险点，制定可落地的应对措施，跟踪整改落实，最终把风险管控在萌芽阶段，保障企业整体经营目标稳定实现。说白了就是一句话：早发现、早预警、早处置，别等火烧到家门口才找灭火器。

1.2适用范围

本办法适用于企业所有部门、所有业务线，不管是直接产生收益的前台业务部门，还是负责支撑的中后台职能部门，都要按照本办法要求开展季度风险评估，没有例外。哪怕是看起来没什么业务风险的行政部，也要排查办公安全、人员流失、物资采购等环节的潜在风险，不能留下管控盲区。

1.3基本原则

1.3.1全面覆盖原则

所有部门、所有业务环节、