资金管控实施办法.docx

资金管控实施办法

1总则

我做了快十年的财务管理工作，经手过不同规模企业的资金管理项目，也亲眼见过不少原本效益不错的公司，因为资金管控松散，要么被拖欠的回款拖断了流动资金，要么因为违规操作出现资金损失，最后好好的生意做不下去。所以这份办法不是照搬模板的官样文章，全是从实际踩过的坑里总结出来的经验，核心目的是既要防风险，也不卡业务，兼顾规则和灵活。

1.1制定目的

本办法的制定，一是为了规范公司所有资金进出的流程，堵住管理漏洞，防范挪用、诈骗、坏账等各类资金风险；二是为了提高资金使用效率，不让钱趴在账上浪费，也不让乱花钱导致周转不开；三是明确所有人在资金管控里的权责，避免出了问题没人担责，最