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2026年证券从业投资顾问全真模拟试卷及答案

一、单项选择题（本大题共40小题，每小题0.5分，共20分。每小题只有一个最符合题意的选项。）

1.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当（）。

A.保证客户资产收益

B.揭示投资风险，不得承诺收益

C.根据客户要求随意调整建议

D.优先推荐自营业务持仓股票

2.关于客户风险承受能力评估，以下说法正确的是（）。

A.评估结果永久有效

B.评估应当定期或不定期重新进行

C.仅需在首次服务前评估一次

D.评估问卷可由客户家属代为填写

3.某客户年龄35岁，有稳定收入，投资经验丰富，风险偏好为成长型。根据生命周期理论，其资产配置中权益类资产比例适宜控制在（）。

A.10%-20%

B.30%-40%

C.50%-70%

D.80%-100%

4.马科维茨投资组合理论中，反映资产组合有效边界的核心指标是（）。

A.期望收益率与方差

B.贝塔系数与阿尔法系数

C.市盈率与市净率

D.夏普比率与特雷诺比率

5.资本资产定价模型（CAPM）的假设条件不包括（）。

A.投资者可以按无风险利率无限量借贷

B.所有投资者对证券的期望收益率、方差和协方差具有一致性预期

C.市场存在交易成本与税收

D.投资者是风险厌恶的，追求效用最大化

6.某股票β系数为1.5，市场组合预期收益