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2025年跨境支付基础业务合规测试真题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题

1.根据《非银行支付机构条例》，支付机构开展跨境支付业务需满足的条件不包括（）。

A.取得《支付业务许可证》且业务范围包含“互联网支付”

B.上一年度合规评价等级为“良好”以上

C.净资产不低于1亿元人民币

D.具备健全的跨境支付风险控制制度和应急机制

2.在跨境支付业务中，客户尽职调查（CDD）的核心要素不包括（）。

A.客户身份识别

B.交易目的与性质

C.风险等级划分

D.客户信用评分

3.根据《支付机构外汇业务管理办法》，跨境人民币支付业务的外汇申报时限为（）。

A.交易发生后5个工作日内

B.交易发生后10个工作日内

C.交易发生后15个工作日内

D.无需申报

4.以下属于跨境支付业务中“高风险异常交易”特征的是（）。

A.某客户短期内向同一境外商户累计支付超过100万元人民币，用途为“留学学费”

B.某境内客户单笔跨境支付金额1万美元，申报用途为“旅游消费”，提供旅游订单

C.某跨境电商商户连续3个月跨境收款金额环比增长均低于10%

D.境外商户收款账户稳定，且均为对公账户

5.数据跨境流动合规中