2026年行业准则与自律IAM线上模拟题.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年行业准则与自律IAM线上模拟题

一、单选题（共5题，每题2分）

1.根据2026年《中国银行业反洗钱合规操作指引》，金融机构在客户身份识别过程中，对于非标准客户身份信息核实，以下哪项措施不符合最新要求？

A.要求客户提供至少两种辅助身份证明文件

B.通过第三方数据验证系统进行交叉验证

C.仅依赖客户填写的《身份信息确认书》即可通过核实

D.对于高风险客户，增加人工审核频次至每月一次

2.某上市公司2026年年度报告中披露的关联交易金额占比达15%，根据《上海证券交易所上市公司治理准则（2026年修订）》，该公司需履行的额外程序是？

A.仅需提交独立董事的书面同意意见

B.关联交易需经董事会三分之二以上成员审议通过

C.必须披露关联方提供的担保情况及潜在风险

D.关联交易可豁免审议，但需公告说明原因

3.某地市级商业银行在2026年开展小微企业信贷业务时，发现部分客户通过虚构经营流水获取贷款。依据《银行业金融机构客户尽职调查操作细则》，该行应采取的纠正措施不包括？

A.追回已发放贷款并列入客户黑名单

B.对相关业务员处以内部处分并通报全行

C.立即暂停该地区所有小微企业信贷审批

D.要求客户签署《反欺诈承诺书》即可继续合作

4.《深圳证券交易所上市公司信息披露指引第12号（2026年）》规定，对