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反洗钱测试题判断及答案

一、判断题（共10题，每题1分，共10分）

1.金融机构在办理业务时，发现客户身份资料与真实情况不符，应当拒绝办理业务，并及时向反洗钱监测分析中心报告。

A.正确

B.错误

答案：A

2.客户身份识别（KYC）只需在建立业务关系时进行一次即可，后续无需根据客户风险状况的变化进行重新识别。

A.正确

B.错误

答案：B

3.反洗钱工作仅针对银行机构，与证券、保险、基金等非银行金融机构无关。

A.正确

B.错误

答案：B

4.金融机构应当建立大额交易和可疑交易报告制度，对发生的大额交易和可疑交易，应当按照规定及时向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.正确

B.错误

答案：A

5.受益所有人是指最终拥有或实际控制公司的自然人，金融机构在识别受益所有人时，只需识别名义股东即可。

A.正确

B.错误

答案：B

6.金融机构应当对客户身份进行持续识别，当客户身份资料发生变化时，无需进行重新识别。

A.正确

B.错误

答案：B

7.金融机构在履行反洗钱义务时，应当遵循“风险为本”的原则，根据客户及其交易的风险状况采取相应的控制措施。

A.正确

B.错误

答案：A

8.可疑交易报告应当向中国反洗钱监测分析中心