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金融行业交易部交易员交易对手审核手册

第1章交易对手审核概述

1.1交易对手审核的定义与目的

交易对手审核(TCA)是金融机构交易部门日常风险管理流程的核心环节。它系统性地评估交易对手的信用风险、市场风险和操作风险，确保交易对手具备履约能力。简单来说，TCA就是通过一系列标准化的检查和评估，判断交易对手是否值得信赖，能否在交易中履行其义务。其根本目的在于最小化因交易对手违约可能造成的损失。例如，在衍生品交易中，如果交易对手无法按时支付结算款项，将直接导致市场风险暴露。通过TCA，部门能够提前识别潜在风险源，避免与财务状况不稳或信誉不佳的对手方建立交易关系。这个过程并非一次性的静态评估，