2026年金融法规与政策模拟试题.docx

2026年金融法规与政策模拟试题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据《2026年金融机构反洗钱法修订草案》，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户的控股股东、实际控制人，其身份识别程序应达到何种标准？

A.与普通客户相同

B.仅需核实其基本身份信息

C.应采取强化措施，包括但不限于核实其最终受益所有人

D.可豁免身份识别义务，因其已在开户时完成

解析：根据《2026年金融机构反洗钱法修订草案》第23条，非自然人客户的控股股东、实际控制