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2026年金融风险管理师：金融风险识别与评估技术测试

一、单选题（共10题，每题2分，计20分）

1.某商业银行在评估信贷风险时，发现部分企业高管频繁更换，且财务报表存在异常波动。这种风险识别方法属于（）。

A.比率分析法

B.财务报表分析法

C.专家访谈法

D.情景分析法

2.某跨国银行在东南亚市场开展业务，需评估当地政治风险。以下哪种方法最适用于该场景？（）

A.德尔菲法

B.敏感性分析

C.模糊综合评价法

D.压力测试法

3.某保险公司采用蒙特卡洛模拟评估投资组合的市场风险，但发现模拟结果波动性较大。导致该问题的可能原因是（）。

A.模拟次数不足

B.模拟参数设置不合理

C.历史数据样本偏差

C.模拟模型过于简单

4.某基金公司通过分析行业报告发现，某新兴科技企业的供应链高度依赖单一供应商，且该供应商面临环保诉讼。这种风险识别方法属于（）。

A.SWOT分析

B.PEST分析

C.供应链风险分析

D.气候风险评估

5.某银行在评估信用风险时，发现某客户的资产负债率持续上升，且现金流覆盖率下降。这种风险识别方法属于（）。

A.压力测试法

B.财务比率分析法

C.专家评审法

D.敏感性分析

6.某证券公司通过分析宏观政策变化，发现某行业监管趋严可能导致企业盈利下降。这种风险识别方法