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职场反洗钱合规面试题及答案

职场反洗钱合规面试题及答案

职场反洗钱合规面试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.什么是反洗钱（AML）？()

A.防止洗钱行为，保护金融机构安全

B.金融机构内部管理措施

C.监管机构对金融机构的合规检查

D.防止恐怖融资活动

2.以下哪项不是反洗钱合规的风险评估要素？()

A.客户身份识别

B.客户风险等级划分

C.内部控制制度

D.交易监控

3.反洗钱合规的目的是什么？()

A.减少金融机构的运营成本

B.提高金融机构的竞争力

C.防止洗钱、恐怖融资等犯罪活动

D.提高金融机构的品牌知名度

4.在反洗钱合规中，以下哪个不是客户尽职调查（CDD）的要求？()

A.客户身份验证

B.客户背景调查

C.交易监控

D.客户风险评估

5.金融机构在反洗钱合规中，对于可疑交易报告的义务是什么？()

A.必须立即向监管机构报告

B.必须在3个工作日内向监管机构报告

C.必须在5个工作日内向监管机构报告

D.必须在7个工作日内向监管机构报告

6.以下哪项不属于反洗钱合规的风险管理措施？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险转移

D.风险披露

7.反洗钱合规中，什么是“受益所有人”信息？()