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系统招聘考试(反洗钱知识)历年参考题库含答案详解

【一、单项选择题】

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2023修订），反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。以下不属于法定反洗钱义务主体的是（）

A.城市商业银行

B.上市证券公司

C.公募基金管理公司

D.未纳入特定非金融机构监管范畴的个体工商户

答案：D

详解：2023版《反洗钱法》明确规定，反洗钱义务主体为依法应当履行反洗钱义务的金融机构和特定非金融机构。其中金融机构包括银行业、证券业、保险业等持牌金融机构；特定非金融机构包括房地产开发企业、房地产中介机构、贵金属交易商、会计师事务所、律师事务所、慈善组织等纳入监管范围的机构。未纳入特定非金融机构监管范畴的个体工商户无强制反洗钱法定义务，因此D选项符合题意。

2.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当首先开展的核心工作是（）

A.向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告

B.识别客户身份，核对有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息

C.直接将客户划分为高风险等级

D.核实客户近3年的所有交易记录

答案：B

详解