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银行询证函业务管理办法模版

第一章总则

第一条目的与依据

为规范本行银行询证函（以下简称“询证函”）业务操作，保障询证函回复的真实性、准确性、完整性和及时性，防范业务风险，保护相关方合法权益，依据国家有关法律法规、监管要求及本行内部管理制度，特制定本办法。

第二条定义

本办法所称询证函，是指会计师事务所等中介机构（以下简称“询证方”）接受委托，依据法律法规和执业准则的要求，向本行发出的，用以核实被询证单位在本行开立账户、存款、贷款、保函、银行承兑汇票、信用证、理财产品、应付未付款项等信息的书面文件。

第三条适用范围

本办法适用于本行各级机构处理各类单位及个人客户的询证函业务。境外分支机构可参照本办法，结合当地法律法规及监管要求另行制定实施细则。

第四条基本原则

询证函业务处理应遵循以下原则：

（一）依法合规：严格遵守国家法律法规、监管规定及本行制度。

（二）真实准确：确保回复信息与本行账务记录完全一致，客观反映实际情况。

（三）审慎保密：对询证函涉及的客户信息及银行商业秘密严格保密，非经法定程序或客户授权不得泄露。

（四）及时高效：在规定时限内完成询证函的接收、审核、查询、回复等工作。

（五）权责清晰：明确各岗位在询证函处理过程中的职责，确保流程顺畅，责任可追溯。

第二章组织与职责

第五条总行管理部门

总行运营管理部门为本行询证函业务的牵头管理部门，主要职责包括：

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