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人行检查金融机构面试题及答案

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人行检查金融机构面试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.金融机构在反洗钱方面，下列哪项不属于内部控制的范畴？()

A.建立健全的内部控制制度

B.定期进行内部审计

C.员工培训与考核

D.设立专门的洗钱风险管理部门

2.以下哪项不是金融机构客户身份识别的基本要求？()

A.识别客户的基本信息

B.识别客户的资金来源

C.识别客户的交易目的

D.识别客户的交易频率

3.金融机构在反洗钱工作中，下列哪项不属于可疑交易报告的范畴？()

A.大额交易

B.异常交易

C.涉及高风险国家的交易

D.正常的交易

4.以下哪项不是金融机构反洗钱工作的基本原则？()

A.风险为本原则

B.客户至上原则

C.保密原则

D.国际合作原则

5.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项不是客户身份信息采集的要求？()

A.采集客户的基本信息

B.采集客户的财务信息

C.采集客户的交易信息

D.采集客户的家庭信息

6.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项不是风险评估的内容？()

A.客户风险评估

B.产品风险评估

C.交易风险评估

D.地区风险评估

7.以下哪项不是金融机构反洗钱工作的内部监督机制