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2026信贷人员自查报告(3篇)

第一篇

本次自查系严格按照银保监会《银行业信贷资产质量分类精准化指引》、总行《2026年度信贷条线合规风险排查工作方案》及XX支行《零售信贷业务全流程合规自查实施细则》要求，由本人作为XX支行零售信贷部一级客户经理，对2024年1月至2026年6月期间本人经办的127笔合计金额3.92亿元个人住房贷款、19笔合计2172万元个人经营性贷款、32笔合计1248万元个人消费类信用贷款全流程开展全维度自查，自查覆盖客户准入、资料核验、尽职调查、审批衔接、合同签署、放款核准、贷后管理共7个核心环节，共梳理出显性问题8项、潜在风险点3个，形成可落地整改措施11项，现将自查全情况报告如下。

一、自查工作开展基本情况

本次自查严格遵循“全量覆盖、穿透核查、实事求是、立查立改”的原则，所有自查动作均留存工作痕迹，核查结果可追溯、可验证。

（一）自查范围明确。本次自查覆盖本人2024年1月以来经办的所有存量、已结清信贷业务，其中127笔住房贷款中，首套房贷款92笔合计2.78亿元，二套房贷款35笔合计1.14亿元，截至2026年6月末，逾期30天以内的1笔，逾期金额1.2万元，无逾期90天以上不良贷款，不良率为0，低于全行零售信贷平均不良率0.27个百分点；19笔个人经营贷全部为个体工商户及小微企业主授信，其中普惠型经营贷17笔合计1724万元，符合央行普惠信贷定向