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银行业基金代销适当性管理自律公约2025

第一章总则

第一条为规范银行业金融机构基金销售业务行为，落实投资者适当性管理要求，保护投资者合法权益，维护基金市场秩序，促进基金行业健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等法律法规及相关监管规定，制定本公约。

第二条本公约所称基金代销适当性管理，是指银行业金融机构在销售基金产品过程中，全面了解投资者情况，深入调查分析基金产品风险，基于投资者不同的风险承受能力以及基金产品的风险等级，提出明确的适当性匹配意见，将适当的基金产品销售给适合的投资者，并在销售持续期内持续管理投资者风险和产品风险。

第三条本公约适用于中国境内依法设立并取得基金销售业务资格的银行业金融机构（以下简称“会员单位”）。会员单位开展基金代销业务，应自觉遵守本公约，履行行业自律义务，接受行业自律组织的监督。

第四条适当性管理是基金代销业务的核心底线，会员单位应坚持“卖者尽责、买者自负”的原则，树立“以投资者为中心”的理念，将投资者适当性管理嵌入到业务流程的各个环节，确保信息披露真实、准确、完整，风险揭示充分、及时、易懂。

第五条会员单位应建立健全适当性管理的内部控制制度，明确高级管理层、业务部门、合规部门及分支机构在适当性管理中的职责分工，建立科学、合理的考核与激励机制，确保适当