商业银行现金业务风险防控工作方案.docx

商业银行现金业务风险防控工作方案

1.组织架构与责任穿透体系

现金业务风险防控的成败，取决于横向到边、纵向到底的责任穿透力，任何层级的管理断档都会直接转化为资金损失敞口。商业银行现金业务涉及柜面收付、金库保管、武装押运、假币收缴等多个高风险环节，必须建立以行长为第一责任人、运营管理部为主轴、网点为执行终端的三级网格化管控体系。

为避免责任虚化，本方案严格实行RACI（负责、执行、咨询、知情）矩阵管理。分行行长担任现金业务风险防范领导小组组长，对全年现金业务零案件、零事故承担最终责任（Accountable）；运营管理部总经理作为执行责任人（Responsible），负责制定操作规程、组织突