2026年《精算师》（非寿险精算）职业资格考试核心考点巩固试卷.docxVIP

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非寿险精算职业资格考试模拟试卷（一）

考试时间：120分钟;满分：100分

注意事项：

请在答题卡/答题纸上作答，在试卷上作答无效。

请首先填写好姓名、准考证号等信息。

本试卷包含选择题、判断题、简答题及案例分析题。

一、单选题

（共50题，每题0.5分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）

在非寿险精算中，假设某险种的损失次数服从参数为λ的泊松分布，而每次损失金额服从参数为α,θ的帕累托分布。若采用复合泊松模型，该险种总损失金额的方差为（

A.λ

B.λ

C.λ

D.λ

已知某个体风险在过去n年的损失频率服从伽马分布，其先验分布为Gamma(α,β)。若每年实际观察到的索赔次数服从泊松分布，参数为λ。基于n年的观察数据，后验分布的参数

A.α′=α

B.α′=α

C.α′=α

D.α′=α

在Buhlmann信度模型中，假设已知组内方差E[s2(Θ)]=2，组间方差Va

A.0.6

B.0.75

C.0.8

D.0.85

关于古典信度理论与Buhlmann信度理论的比较，下列说法正确的是（）

A.古典信度理论要求风险参数的先验分布已知，而Buhlmann信度理论不需要。

B.古典信度理论的全信度标准是基于正态近似得出的，而Buhlmann信度理论是基于最小化均方误差得出的。

C.两者在计算信度因子