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2026年基金子公司考试合规风控真题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据中国证监会2025年修订发布的《基金管理公司子公司管理规定》及配套风控指标指引，基金子公司开展私募资产管理业务，应当持续符合净资本不得低于各项风险资本准备之和的（），且净资本不得低于净资产的（）的硬性风控指标要求。

A.100%；40%B.120%；50%C.100%；50%D.120%；40%

2.根据2025年更新的《证券期货投资者适当性管理办法》配套操作指引，基金子公司向风险承受能力为C4级的普通投资者销售私募资管产品，在履行完必要的风险警示及投资者书面确认程序后，下列可以推介销售的产品范围是（）。

A.R1、R2、R3、R4级产品

B.R2、R3、R4、R5级产品

C.R3、R4级产品

D.仅可销售R4级产品

3.根据中国人民银行2025年修订的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，基金子公司为客户办理资管产品认购业务，单个客户当日单笔或者累计交易人民币（）以上、外币等值（）以上的现金缴存、现金支取等现金形式业务，应当开展强化尽职调查，逐笔核实资金来源合法性。

A.5万元；1万美元B.20万元；5万美元C.50万元；10万美元D.10万元；2万美元

4.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及2025年证监会配套修订的《证