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2026年反洗钱合规培训考试试卷（金融企业）

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订），洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒下列哪类犯罪所得及其收益的来源和性质的行为？

A.仅指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪

B.仅指贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪

C.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七类上游犯罪

D.刑法第一百九十一条规定的所有上游犯罪

答案D

解析2024年修订后的《反洗钱法》不再列举具体上游犯罪类别，而是直接援引《刑法》第一百九十一条的规定，覆盖所有法定上游犯罪类型，扩大了反洗钱义务的适用范围。

2.新修订的《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？

A.2024年11月8日

B.2025年1月1日

C.2025年6月1日

D.2026年1月1日

答案B

解析新修订的《反洗钱法》于2024年11月8日经十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过，自2025年1月1日起施行。

3.金融机构应当按照规定保存客户身份资料和交易记录，保存期限自业务关系结束或者交易记账之日起至少为多少年？

A.3年

B.5年

C.10年

D.永久保存

答案B

解析根据《反洗钱法》及《金融