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2026年财富规划综合模拟试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20题，20分）

1.理财规划流程的第一步是（）。

A.制定理财方案

B.收集客户信息

C.评估风险承受能力

D.确定理财目标

答案B

2.下列各项中，属于家庭资产负债表中的流动资产的是（）。

A.自住住房

B.货币基金

C.股票

D.汽车

答案B

解析货币基金流动性强，属于流动资产；股票属于投资资产，自住住房和汽车属于自用资产。

3.某投资者将100万元投资于年收益率为6%的理财产品，按复利计算，5年后的终值最接近（）。

A.130.00万元

B.133.82万元

C.136.00万元

D.140.00万元

答案B

解析FV

4.夏普比率的计算公式是（）。

A.R

B.R

C.R

D.R

答案A

5.市场利率上升时，已发行固定利率债券的价格通常（）。

A.上升

B.下降

C.不变

D.先升后降

答案B

6.某股票当前股价为20元，每股收益为0.5元，则该股票的市盈率为（）。

A.10倍

B.20倍

C.40倍

D.50倍

答案C

解析市盈率=股价/每股收益=20/

7.投保人对保险标的必须具有法律承认的利益，这体现的保险原则是（）。

A.最大诚信原则

B.保险利益