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2026年信贷员自查报告(3篇)

第一篇

本次自查覆盖我2026年1月至12月经办的全部127笔对公信贷业务，涉及贷款余额8.72亿元，其中普惠型小微企业贷款49笔、余额2.16亿元，中型企业贷款78笔、余额6.56亿元，不良贷款余额0元，关注类贷款2笔、余额1280万元，自查范围涵盖客户准入尽职调查、授信审批要件报送、合同签署与放款审核、贷后跟踪管理、风险预警处置全流程，共排查出4大类17项具体问题，现将自查情况、问题成因、整改措施及后续工作安排报告如下。

一、自查工作整体开展情况

本次自查严格按照总行《2026年度信贷业务合规排查工作方案》要求执行，排查周期覆盖2026年全年度所有经办业务，排查方式包含档案逐笔核验、系统数据交叉比对、客户现场回访、第三方数据穿透核查四大类。累计调取纸质信贷档案127份、电子档案附件412份，比对行内信贷管理系统、征信系统、企业征信系统、税务核验系统数据1700余条，现场回访对公客户42户，电话回访客户85户，通过企查查、裁判文书网等公开渠道核查关联主体信息320余条，确保排查覆盖所有业务环节、不留死角。从整体排查结果看，我2026年经办的信贷业务整体风险可控，未出现重大合规风险和实质性损失，但在操作流程、风险识别、合规履职等层面仍存在多处瑕疵，需要逐项整改落实。

二、自查发现的具体问题

（一）客户准入环节履职不到位

1.尽职调查深度不足，第一