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普惠型金融服务体系构建制度

第一章总则

第一条为有效防控普惠型金融服务领域的专项风险，规范业务操作流程，提升服务质量和效率，防范化解操作风险、信用风险及合规风险，确保公司普惠型金融服务业务健康可持续发展，根据国家相关法律法规及公司整体风险管理要求，特制定本制度。本制度旨在通过明确管理职责、完善运行机制、强化保障措施，构建系统性、规范化、精细化的普惠型金融服务体系，促进公司业务合规经营与战略目标实现。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖普惠型金融服务业务的全部环节，包括但不限于贷款审批、风险控制、客户服务、产品开发、资金管理、信息披露等场景。所有涉及普惠型金融服务业务的组织及人员，均须严格遵守本制度规定，确保业务操作符合制度要求，防范潜在风险。

第三条本制度下列术语定义如下：

（一）“普惠型金融服务专项管理”是指公司针对普惠型金融服务业务特点，建立的全流程风险管理、合规审查、流程控制、风险处置及持续改进的管理体系，旨在实现风险可控、业务规范、服务高效的目标。

（二）“专项风险”是指在普惠型金融服务业务中可能出现的各类风险，包括但不限于信用风险、操作风险、市场风险、合规风险、声誉风险及系统性风险等。

（三）“合规管理”是指公司在普惠型金融服务业务中，严格遵守国家法律法规、监管规定及内部管理制度的行为规范，确保业务活动合法合规。