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普惠金融服务与中小微企业支持制度

第一章总则

第一条为有效防控普惠金融服务与中小微企业支持过程中的专项风险，规范业务操作流程，提升风险管理水平，促进公司业务稳健发展，特制定本制度。通过明确管理职责、优化运行机制、强化保障措施，构建全面覆盖、责任到人的专项管理体系，确保公司合规经营与可持续发展。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖普惠金融业务全流程，包括但不限于客户准入、授信审批、风险监控、贷后管理、资金支付等环节。所有涉及普惠金融服务与中小微企业支持的岗位人员均须严格遵守本制度规定。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）“普惠金融服务专项管理”指公司为支持中小微企业发展，在普惠金融业务领域实施的系统性风险防控、流程规范、合规审查及持续改进的管理活动。其外延包括业务操作、风险识别、责任落实、考核评价等全部管理要素。

（二）“专项风险”指在普惠金融服务过程中可能引发重大损失或声誉损害的潜在风险，如信用风险、操作风险、合规风险、流动性风险等。其外延涵盖但不限于客户欺诈、过度授信、信息泄露、违反监管要求等情形。

（三）“XX合规”指公司业务活动符合法律法规、监管政策及内部管理制度要求的状态，包括但不限于反洗钱、数据保护、信息披露等方面的合规标准。其外延强调主动合规、持续合规与全面合规。