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普惠金融服务对接制度

第一章总则

第一条为规范普惠金融服务的业务操作流程，有效防控专项风险，提升服务质量和效率，防范化解经营风险，促进公司业务健康发展，根据国家相关法律法规及行业监管要求，结合公司实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖普惠金融服务的业务全流程，包括但不限于服务对象准入、产品设计、营销推广、风险控制、贷后管理、资金管理等场景。

第三条本制度涉及的核心术语定义如下：

（一）“普惠金融服务专项管理”是指公司为确保普惠金融服务业务合规、高效、可持续开展，所建立的一整套管理规范、风险控制措施和运行机制。

（二）“普惠金融专项风险”是指因服务对象资质不达标、业务流程不规范、风险识别不足、管控措施缺失等导致的信用风险、操作风险、合规风险等。

（三）“普惠金融合规”是指公司在开展普惠金融服务过程中，严格遵守国家法律法规、行业监管规定及公司内部管理制度的行为要求。

（四）“普惠金融持续改进”是指公司通过定期评估、优化流程、完善制度等方式，不断提升普惠金融服务质量和风险管控能力。

第四条普惠金融服务的专项管理应遵循以下原则：

（一）全面覆盖原则：确保所有普惠金融服务业务环节均纳入管理范畴，实现风险防控无死角。

（二）责任到人原则：明确各级管理人员和业务人员的职责，确保风险防控责任落实到具体岗位和人员。