家族财富管理辅助技师考试试卷及答案.docVIP

家族财富管理辅助技师考试试卷及答案

家族财富管理辅助技师考试试卷及答案

一、填空题（共10题，每题1分）

1.家族信托的核心功能之一是______资产传承风险。

2.风险承受能力评估中，通常用______表示投资者对风险的接受程度。

3.保险在财富管理中的作用包括风险转移和______。

4.税务筹划的基本原则之一是______性原则。

5.家族办公室的主要服务对象是______家族。

6.流动性管理中，现金类资产的特点是______性高。

7.遗产税的纳税义务人通常是______。

8.资产配置的三要素是资产类别、比例和______。

9.家族财富传承的常见方式包括遗嘱、信托和______。

10.风险识别的方法中，______法是通过列举可能的风险事件来识别风险。

填空题答案：

1.降低2.风险偏好3.财富传承4.合法5.富裕6.流动7.继承人8.时间9.赠与10.列举

二、单项选择题（共10题，每题2分）

1.以下不属于家族财富管理工具的是（）

A.家族信托B.人寿保险C.股票投机D.慈善基金会

2.风险评估中，“风险发生的可能性”属于（）维度

A.风险影响B.风险概率C.风险等级D.风险类型

3.以下哪种保险产品主要用于财富传承？（）

A.医疗险B.重疾险C.终身寿险D.意外险

4.税务筹划的目的是（）

A.逃税B.避税C.合法降低税负D.抗税

5.家族办公室的核心价值不包