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普惠金融服务体系创新制度

第一章总则

第一条为有效防控普惠金融领域的专项风险，规范业务操作流程，提升服务质量和效率，防范系统性、区域性风险，根据国家相关法律法规及公司内部管理要求，结合普惠金融服务特性，制定本制度。通过建立健全专项管理体系，明确各层级、各部门职责，强化风险防控与合规管理，确保普惠金融业务稳健发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖普惠金融业务的全部场景，包括但不限于小额信贷、供应链金融、普惠理财、融资担保等业务领域。各部门及下属单位在开展普惠金融服务时，必须严格遵守本制度规定，确保业务合规、风险可控。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）“普惠金融专项管理”指公司针对普惠金融业务特点，建立健全的风险识别、评估、预警、处置及持续改进机制，涵盖业务流程、合规审查、风险防控等全流程管理活动。

（二）“普惠金融专项风险”指在普惠金融服务过程中可能产生的信用风险、操作风险、市场风险、法律合规风险等，具有高发性、隐蔽性、传导性等特点。

（三）“普惠金融合规”指公司在普惠金融业务活动中，严格遵守国家法律法规、监管要求及公司内部制度，确保业务行为合法合规。

（四）“普惠金融责任体系”指公司建立的责任到人、协同联动的风险防控机制，明确各层级、各部门及员工的职责边界，确保风险防控责任全覆盖。