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2026年反洗钱竞赛复习试题含答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，由中国人民银行或者其省一级分支机构处（）罚款，并可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

A.五十万元以上二百万元以下

B.一百万元以上五百万元以下

C.二百万元以上一千万元以下

D.五百万元以上五千万元以下

答案：C

解析：2025版《反洗钱法》第五十六条明确规定，金融机构未按规定履行客户身份识别义务，情节严重的处一百万以上五百万以下罚款，情节特别严重的处二百万以上一千万以下罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处二十万以上一百万以下罚款。

2.按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号，2025年修订）要求，金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

答案：A

解析：2025年修订的尽职调查办法延续了5万元现金存取的身份识别门槛，同时补充要求对资金来源和用途进行实质性核实，而非仅做形式登记。

3.以下不属于2026年人民银行反洗钱