04 项目四：熟悉金融理财产品及工具.pptxVIP

项目四熟悉金融理财产品及工具

项目概述基础金融知识货币、信用、利息金融机构及产品金融机构、银行理财产品、非银行理财投资工具家庭理财配置的金字塔模型三个层次的作用及构成

项目背景

思维导图

思政聚焦3从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断2诚实公平地提供服务4交易合约条款对客户而言必须是公平合理的1公正、诚实地披露在提供专业服务过程中遇到的利益冲突5应向客户阐明交易风险，利益冲突及其他相关信息

知识目标◎理解货币及其发展形式◎描述现代信用货币和信用的内容和形式◎总结理财产品和理财工具的基本定义能力目标◎掌握金融基础知识，可以进行利息计算◎辨别理财产品及工具的分类◎运用家庭理财产品和理财工具学习重点◎知道金融市场中各机构的角色◎掌握各种理财产品及理财工具特性教学目标

CONTENTS目录01掌握金融基础知识辨别理财产品及工具的分类0203运用家庭理财产品和理财工具

掌握金融基础知识01

任务描述01货币发展经历的形式理解货币及其形式识别现代信用货币的形式及流通方式辨别现代信用的形式和对应的工具现代信用货币的形式及流通方式利息的概念利率的类型划分理解利息，掌握利率的分类010302

又称足值货币，兼具货币与商品双重身份。北宋交子，是最早的代用货币，是我国最早的纸币，也是世界上最早的纸币。信用货币以信用为保证，通过一定信用程序发行，充当流通手段与支付手段的货币形态，是货币发展的现代形