（2027年）新修反洗钱法与企业合规课件.pptxVIP

新修反洗钱法与企业合规课件

目录

CONTENTS

02.

04.

05.

01.

03.

06.

反洗钱法修订概述

合规实施策略

企业合规核心要求

风险与应对挑战

关键变化与影响

案例与最佳实践

01

反洗钱法修订概述

修订背景与核心目标

国家安全战略导向

贯彻总体国家安全观，通过法律修订强化金融安全保障，防范资金流动脱离监管视野，维护国家经济安全与公民合法权益。

国内风险防控升级

针对洗钱及上游犯罪高发态势，结合新业态、新技术带来的洗钱手段变化，修订聚焦完善风险监测机制，填补监管漏洞。

国际标准接轨需求

为应对金融行动特别工作组（FATF）2025年新一轮国际评估，修订旨在推动我国反洗钱体系与国际标准全面对接，强化反恐怖融资、防扩散融资等领域的合规要求。

明确将“掩饰、隐瞒其他犯罪所得”纳入洗钱定义，覆盖更广泛的上游犯罪类型，同时将恐怖主义融资预防全面纳入法律框架。

要求金融机构及特定非金融机构建立“风险为本”的内控制度，强化客户身份识别、交易记录保存及可疑交易报告的全流程管理。

规定中国人民银行与国务院有关部门、司法机关的协同职责，构建跨部门信息共享与联合执法机制，提升打击效率。

对违反反洗钱义务的行为增设阶梯式罚款，对机构最高可处违法所得5倍罚款，对责任人追加个人追责条款，增强法律威慑力。

主要法律条文变化

适用范围扩展

义务机构责任细化

监管协作机制革新

处罚力度显著提