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2026理财规划师高级冲刺押题实战卷

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.理财规划师在为客户制定理财规划方案时，应遵循的首要原则是：

A.收益最大化原则

B.风险最小化原则

C.客户利益至上原则

D.流动性优先原则

答案C

解析理财规划师必须以客户利益为最高准则，在专业范围内为客户提供客观、公正的建议，而非追求自身或机构利益最大化。

2.根据标准普尔家庭资产象限图，用于“保本升值的钱”（长期收益账户）所占的建议比例为：

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

答案D

解析标准普尔象限图将家庭资产分为四个账户：要花的钱占10%，保命的钱占20%，生钱的钱占30%，保本升值的钱占40%。

3.某客户现有资产组合中股票占比过高，理财规划师建议其调整资产配置，这主要体现了理财规划的哪项功能？

A.财富积累

B.风险分散

C.税务优化

D.遗产传承

答案B

解析通过调整股票等高风险资产的占比、引入低相关性资产，可以降低组合整体波动，体现的是风险分散功能。

4.在投资组合绩效评估中，夏普比率（SharpeRatio）衡量的是：

A.投资组合的绝对收益水平

B.投资组合每单位总风险所获得的超额收益

C.投资组合相对于市场组合的系统性风险

D.投资组合的最大回撤幅度

答案B

解析夏普比率计算公式为SR

5.