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2026年反洗钱有奖竞答题目(含解析)

1.【单选题】根据2024年修订、2025年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户尽职调查义务，情节特别严重的，相关监管部门可对其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以（）罚款。

A.一万元以上十万元以下

B.五万元以上五十万元以下

C.二十万元以上二百万元以下

D.五十万元以上五百万元以下

【答案】C

【解析】2024年修订的《反洗钱法》大幅提高了违法违规成本，其中第四十条明确规定，金融机构未按照规定履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告义务的，情节特别严重的，处二十万元以上二百万元以下罚款，并可以禁止其在一定期限内直至终身从事金融业工作；有违法所得的，没收违法所得。旧版《反洗钱法》对应罚则为一万元以上五万元以下、五万元以上五十万元以下两档，本次修订后罚则力度提升4-10倍，A选项为旧法普通情节罚则，B选项为新修订法普通情节罚则，D选项为机构本身情节特别严重的罚则（机构情节特别严重的处二百万元以上一千万元以下罚款），因此C选项正确。

2.【单选题】2025年中国人民银行联合银保监会、证监会发布的《金融机构客户尽职调查实施细则》明确，对于自然人客户办理一次性金融交易且交易金额单笔人民币（）以上、外币等值（）以上的，金融机构应当识别客户身份，了解