2025年跨境支付基础风险处置预案管理考核卷及答案.docxVIP

2025年跨境支付基础风险处置预案管理考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.跨境支付中，最常见的洗钱风险类型是（）。

A.离岸账户洗钱

B.虚假贸易洗钱

C.数字货币洗钱

D.现金走私洗钱

2.根据《中国人民银行关于规范跨境支付业务的通知》，跨境支付机构发现可疑交易后，应在（）个工作内向所在地央行分支机构报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

3.跨境支付系统故障导致交易延迟超过4小时，属于（）级别的风险事件。

A.一般（Ⅰ级）

B.较大（Ⅱ级）

C.重大（Ⅲ级）

D.特别重大（Ⅳ级）

4.以下哪项不属于跨境支付风险处置预案的“核心要素”？（）

A.风险预警指标

B.应急联系人清单

C.客户投诉处理流程

D.事后评估模板

5.欧盟GDPR对跨境支付数据传输的要求是（）。

A.无需用户同意即可传输

B.需获得用户明确同意，并确保数据接收方提供充分保护

C.仅需向欧盟成员国传输

D.数据传输前需向欧盟备案